금, 주식, 아니면 부동산? 시간 경과에 따른 투자 비교

돈은 세상을 돌아가게 하며, 투자는 개인의 부를 늘리는 중요한 경로가 될 수 있습니다. 하지만 주식, 뮤추얼 펀드, 투자 등 다양한 선택이 가능합니다. 귀금속, 부동산, 기업 등 - 돈을 어디에 두어야 할지 결정하기 어려울 수 있습니다.

다행히도 다양한 형태의 투자를 평가하는 데 도움이 되는 데이터가 많이 있습니다. 다양한 투자의 추세와 과거 수익률을 비교하는 과정에 참여해 보세요.

우리는 금의 가치가 귀금속, 주식 시장 지수 및 부동산 투자에 비해 어떻게 쌓여 있는지 심층적으로 살펴보았습니다. 우리는 또한 이들 모두가 코로나19 팬데믹과 기타 시장 침체에 어떻게 대응했는지 분석했습니다. 우리가 찾은 내용을 보려면 계속 읽으십시오.

Gold의 실적 조사

일부 금융 전문가들은 주장한다. 금은 이보다 더 유망한 투자였던 적이 없습니다. 역사적인 경제 침체 속에서도 가치를 얻을 수 있으며 일반 통화의 인플레이션에 대한 헤지를 제공할 수 있습니다.

왜 많은 사람들이 금이 그렇게 견고한 투자라고 주장하는지 알아보기 위해 우리는 먼저 1992년부터 시간에 따른 금의 가치를 살펴보았습니다.

미국에서는 금의 가치가 통화를 뒷받침했습니다 1930년대까지, 의회가 금으로 지불받을 채권자의 권리를 무효화하고 금본위제가 사실상 상실되었을 때. 금본위제를 지지하는 사람들은 달러 금액이 지폐처럼 인쇄될 수 있는 금이 아니라 항상 실제의 유형 금과 연결되어야 하기 때문에 현대 대출 기준에 규율을 적용한다고 말합니다.

위의 그래프는 금이 왜 그토록 신뢰받는지 설명해줍니다. 1980년에 금값이 최고조에 달했지만, 지난 8년 동안 가치가 꾸준히 상승해 왔으며 심지어 현재의 대유행 기간에도 그 가치를 크게 유지했습니다. 

2007년부터 2009년까지의 대불황 기간에도 그 가치는 꾸준히 상승했습니다. 이것이 바로 그 이유 중 하나입니다. 금을 자주 본다 일반적으로 경기 침체로 인해 발생하는 인플레이션 관행에 대비하여 사람들이 베팅을 헤지하는 방법입니다.

시간이 지남에 따라 귀금속

금만 보다가 다른 귀금속에 대한 궁금증이 생기기 시작했습니다. 그래서 다음으로 우리 연구에서는 금을 은, 팔라듐, 백금과 비교하는 방법을 살펴보았습니다.

최근 몇 년간 금값이 꾸준히 오르고 있지만, 백금과 팔라듐은 일반적으로 비슷한 가치를 지녔습니다.. 2019년부터 팔라듐의 가치가 실제로 금의 가치를 넘어섰습니다.

백금과 같은 금속 계열에서 팔라듐의 주요 용도는 다음과 같습니다. 촉매 컨버터 차량 배기가스를 정화하도록 설계되었습니다. 다른 용도로는 전자 제품, 치과 및 보석류가 있습니다. 최근 몇 년 동안 팔라듐의 가치가 상승한 것은 부분적으로 다음과 같습니다. 정부의 차량 오염 단속.

2010년 이후 팔라듐은 상당히 좋은 성과를 거두었으며 지난 10년 중 XNUMX년 동안 가치가 전년 대비 증가했습니다. 같은 기간 금은 XNUMX년 동안 전년 대비 가치 상승만 경험했습니다.

주식과 금 비교

다음으로, 우리 연구는 주요 주가 지수와 비교하여 금을 투자 대상으로 보는 방향으로 전환했습니다. 그래프의 상단 부분은 금, NASDAQ, S&P 500 및 Dow Jones의 가치에 대한 전년 대비 백분율 차이를 보여줍니다. 하단 부분에는 지난 10년간 각 투자 유형의 백분율 가치 변화가 다시 표시됩니다.

투자에 익숙하지 않은 경우 Dow Jones 또는 NASDAQ이 "시장"의 동의어라고 생각할 수 있지만 실제로는 그렇지 않습니다. 대신 모두가 투자자가 추적할 수 있는 지수. 본질적으로 이는 시장의 해당 부분 내에서 상황이 어떻게 진행되는지를 나타낼 수 있는 시장 "조각"입니다. 이는 단순히 수학적 평균을 나타냅니다. 투자자는 실제로 Dow나 NASDAQ을 거래할 수 없습니다.

2010년부터 2020년까지 전년 대비 차이를 살펴보면, 금은 지수와 비교하여 전년 대비 가장 큰 가치 하락을 보였습니다. 즉, 2018년부터 2019년까지 가치가 10.6% 반등했습니다.

부동산 비교

일반적으로 부동산 투자를 하면 가장 먼저 떠오르는 것은 집입니다. 많은 부동산 투자자들이 있음에도 불구하고 많은 옵션, 연구의 이 부분은 특히 일반적인 단독 주택의 전국 평균 판매 가격에 중점을 두었습니다.

단독주택의 평균 매매가격과 비교하면 금값의 변동폭이 더 컸습니다. 게다가 지난 9년 중 5년 동안, 일반적인 단독 주택의 중간 판매 가격은 금의 가치보다 전년 대비 더 높은 비율로 증가했습니다.. 금의 가치는 2017년에 거의 오르지 않았고 2018년에도 감소한 반면, 단독 주택의 중간 판매 가격은 각각 5.9%와 6.9% 증가했습니다.

코로나19 불굴의 의지

마지막으로, 우리는 지금까지 논의한 주요 투자 중 일부가 19년 현재까지 세계를 괴롭힌 코로나2020 팬데믹으로 인해 어떤 영향을 받았는지 확인하고 싶었습니다. 우리는 금을 다른 귀금속 및 주가 지수와 비교했습니다. 팬데믹 기간 동안 그들이 얼마나 가치를 유지했는지.

은, 백금, 금은 모두 500월에 만회해야 할 타격을 입었지만 2020월에 강세를 보였습니다. Dow, NASDAQ, S&P XNUMX은 모두 XNUMX년 XNUMX월과 XNUMX월에 크게 하락했지만 XNUMX년 XNUMX월과 XNUMX월에 반등하는 동일한 추세를 따랐습니다. 그러나 금은 약간 일찍 반등을 시작하여 1.2월에 XNUMX%의 가치 상승을 보였습니다. 금은 또한 4월과 5월까지 이러한 상승세를 이어갔지만 지수만큼 극적이지는 않았습니다.

결론 및 추가 자료

금의 광택은 아직 사라지지 않았지만, 대불황과 최근의 팬데믹 속에서도 더욱 밝게 빛나는 것 같습니다. 금은 대형 주식 시장 지수보다 안정적으로 유지되었을 뿐만 아니라 대부분의 다른 귀금속보다 더 나은 성과를 보였습니다.

금이 강력하고 영향력 있는 만큼, 상품 거래의 세계는 훨씬 더 넓습니다. 금부터 석유 등 모든 것에 이르기까지 Commodity.com 귀하의 거래 노력과 교육에 도움이 될 수 있습니다. 

방법론 및 한계

우리는 시간이 지남에 따라 주가 지수, 부동산, 귀금속과 같은 상품을 포함한 다양한 투자를 비교하려고 했습니다.

우리는 사용 상품 데이터용 Quandl API 금을 제외하고 연구에 포함된 모든 귀금속에 대한 데이터를 수집합니다. Macrotrends 사용 된. 과거 가격은 해당 월 말일 종가를 기준으로 계산된 연간 평균을 기준으로 작성되었습니다. 역사적 가격은 인플레이션 조정을 사용하여, 특히 해당 연도의 평균 소비자 물가 지수에 대한 평균 2020 소비자 물가 지수의 비율에 따라 값을 조정하여 수축된 시리즈로 변환되었습니다. 따라서 이 시리즈는 시간이 지남에 따라 자산의 기본 가치를 전달하기 위해 2020년 달러로 표시됩니다.

이 프로젝트에서 경기 침체를 제시할 때 우리는 다음의 정보를 사용했습니다. 이 소스 제1980차 세계대전 이후 미국 경제 불황의 빈도와 기간에 대해 알아봅니다. XNUMX년의 경우처럼 경기 침체가 XNUMX년 미만으로 지속되는 것은 드문 일이 아닙니다. 그러나 우리가 연간 데이터를 살펴보기로 선택한 점을 고려하면 경기 침체가 발생하지 않았더라도 경기 침체가 발생한 연도는 그렇게 음영 처리되었습니다. 지난 해 전체 기간 동안.

주택 데이터 Zillow 단독 주택 가치의 전년 대비 백분율 차이를 살펴보는 데 사용되었습니다. 우리는 단독 주택의 전국 평균 판매 가격에 대한 Zillow 데이터를 사용했습니다. 귀금속 가치와 마찬가지로 중간 판매 가격도 매월 보고되었습니다. 데이터 시각화에서 우리는 연간 평균을 계산했습니다.

제한 사항

상품 데이터의 잠재적인 소스와 추적기가 많이 있습니다. 이 프로젝트는 방법론에 설명되어 있는 우리가 사용하기로 선택한 소스의 데이터에만 적용됩니다. 다른 소스는 상품 데이터의 보고, 추적 및 표시가 다를 수 있습니다.

금과 같은 상품을 주택 가치 및 주가 지수와 비교하는 것은 그 가치가 서로 다른 측정 기준으로 결정되기 때문에 불완전한 비교라는 점에 유의해야 합니다. 예를 들어, 주식은 배당금을 지급하는 반면, 주택에서는 주택의 자산이 발생합니다. 임대소득도 부동산 가치를 평가하는 요소가 될 수 있습니다. 금은 주식이나 배당금을 얻지 못합니다. 우리는 이 프로젝트에서 이러한 미묘한 차이를 고려하지 않았습니다.

또한 이 프로젝트는 역사적 추세에만 초점을 맞추고 있습니다. 제시된 정보 중 어느 것도 재정적 조언으로 간주되어서는 안 됩니다. 모든 투자 결정에 대해 자격을 갖춘 전문가의 조언을 구하고 다양한 투자와 관련된 위험을 완전히 이해하시기 바랍니다.

공정한 사용 진술

수많은 옵션과 이용 가능한 정보로 인해 투자 결정이 부담스러울 수 있습니다. 귀하가 아는 사람이 이 프로젝트의 정보로 이익을 얻을 수 있다면 비상업적 재사용을 위해 공유할 수 있습니다. 프로젝트 전체를 보고 방법론을 검토할 수 있도록 여기로 다시 연결하십시오. 이는 또한 이 작업을 가능하게 한 기여자에 대한 공로를 인정합니다.